«Незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов»
Данная деятельность является незаконной и может повлечь ответственность по ст.222 Уголовного кодекса Республики Беларусь. Так, откликнувшись на объявление «Куплю БПК! Дорого», так называемый «дроп» (подставное лицо, участвующее в схеме мошенничества) получает краткосрочную выгоду и связанные с этим последствия»
«Дропом» выступает подставное лицо, которое представляет свои личные данные и реквизиты, для регистрации БПК, на которые переводятся похищенные деньги, тем самым обеспечивая их движение от потерпевших к похитителям»
«Дроповод» выступает организатором такой деятельности, который занимается приисканием «дропов».
Банк открывает текущий (расчетный) счет для хранения денежных средств именно владельца счета и (или) зачисления на этот счет денежных средств, поступающих в пользу владельца счета, а также выполняет поручение владельца счета о перечислении и выдаче денежных средств.
БПК - это платежный инструмент, обеспечивающий доступ к счету владельца для получения наличных денежных средств и осуществления расчетов в безналичной форме, которая имеет свои реквизиты. В договорах, заключаемых с банком, указывается о необходимости обеспечения сохранности и конфиденциальности реквизитов БПК.
Сообщение вышеуказанных сведений (равно как и передача самой БПК иному лицу для последующего их использования данным лицом в целях, не связанных с выполнением поручения самого «дропа», как владельца банковского счета является распространением реквизитов БПК.
Если «дропом» были сообщены «дроповоду» сведения об идентификаторах учетной записи (логин и пароль) пользователя системы дистанционного банковского обслуживания счетом, то такие действия являются распространением аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счету.
Таким образом условием, способствовавшим совершению вышеуказанных преступлении, явилась низкая правовая культура вследствие недостаточной профилактической, правовой и разъяснительно- пропагандистской работы, проводимой в учреждениях образования области среди обучающихся, в том числе в сфере профилактики преступлений против собственности (хищений путем обмана и модификации компьютерной информации), а также незаконного распространения реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам, не повлиявшей на их правовое сознание.
Выписка из УК Республики Беларусь
Статья 209. Мошенничество
- Завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) -наказываются общественными работами, или штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.
- Мошенничество, совершенное повторно либо группой лиц, -наказывается штрафом, или исправительными работами на срок додвух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до четырех лет, или лишением свободы на тот же срок.
- Мошенничество, совершенное в крупном размере, -наказывается ограничением свободы на срок от двух до пяти лет илилишением свободы на срок от двух до семи лет со штрафом или без штрафа.
- Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, -наказывается лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом.
Статья 212. Хищение имущества путем модификации компьютерной информации
- Хищение имущества путем модификации компьютерной информации -наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.
- То же деяние, совершенное повторно либо группой лиц по предварительному сговору, -наказывается штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
- Деяния, предусмотренные частями 1 или 2 настоящей статьи, совершенные в крупном размере, -наказываются ограничением свободы на срок от двух до пяти лет или лишением свободы на срок от двух до семи лет со штрафом или без штрафа и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
4. Деяния, предусмотренные частями 1, 2 или 3 настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет со штрафом и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
Статья 222. Незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов
- Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным кошелькам -наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
- Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере -наказываются ограничением свободы на срок от трех до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.